הדוחות ממשיכים להגיע, וברוב השנים רואים שהכסף גדל.
אבל האם ההחלטות שמנהלות אותו עדיין מתאימות לחיים שלכם היום?
כשחלק משמעותי מהכסף שלכם עדיין מתנהל בישראל, אלה הנקודות שבהן נוצרים רוב הפערים.
לנצח בקרב על דמי הניהול זה לא אותו דבר כמו להיות במסלול הנכון לגיל ולטווח שלכם.
לדעת איפה הכסף זה לא אותו דבר כמו לדעת איך הוא מתנהג מאז שההפקדות נפסקו.
על מה אתם משלמים, ומה באמת רלוונטי כשגרים בחו"ל.
מתי שמירה על תנאים ישנים שווה את הכסף, ומתי זה פשוט הרגל.
מה עלול להיתקע מול הגופים בישראל, ומי בעצם רשום כמקבל הכסף.
שם, מייל וטלפון. זה הכל בשלב הזה.
חתימה דיגיטלית שמאפשרת לשלוף את הנתונים מהמסלקה הפנסיונית.
סרטון ממני: מה תקין, מה כדאי לבדוק ומה מצדיק טיפול.
אם יש מה לשפר, בונים יחד תוכנית ומבצעים אותה.
תמונת מצב ראשונית של כל מה שנשאר בישראל: פנסיה, קופות גמל, קרנות השתלמות וביטוחים.
תוכנית מסודרת וביצוע מלא מול הגופים בישראל: העברות, שינוי מסלולים ועדכון מוטבים.
משיכה מפנסיה, קופות גמל, קרנות השתלמות ופוליסות. כולל בדיקה מקדימה של המס והמשמעות לפני הביצוע.
מישהו שמכיר את התיק, עונה לגופים ומעדכן אתכם כשמשהו משתנה.
פדיונות, הסדרת תעודת זהות מול הגופים ועדכון פרטים מחו"ל.
התכנון והיישום בתשלום. הבדיקה הראשונית ללא עלות.
עד אז הוארך תוקף תעודות זהות ישנות מסוימות. כדאי להבין את המשמעות לפני שצריך לבצע פעולה דחופה בכסף בישראל.
הפרשה הגיעה לשלב ההחזרים. רלוונטי לבעלי ביטוח מנהלים ותיק. הזכאות תלויה בפוליסה הספציפית.
מתכנן פיננסי, פנסיוני ופרישה, המתמחה בישראלים המתגוררים בחו"ל.
הרמזור ללא עלות. אם יש צורך בתכנון וביישום, תקבלו את המחיר מראש, לפני כל התחייבות.
לא. הבדיקה עומדת בפני עצמה, וההחלטה אם להמשיך היא שלכם.
רק אחרי שמשאירים פרטים, דרך ייפוי כוח רשמי למסלקה הפנסיונית. אין צורך לשלוח מסמכים.
השאירו פרטים ואחזור אליכם עם הצעד הבא לקבלת הרמזור הפנסיוני.
הפרטים משמשים לחזרה אליכם בלבד.